mars 4, 2021

Rapport sur la criminalité financière de Feedzai: les attaques frauduleuses ont explosé en 2020

Par andy1712


  • 650% augmentation des escroqueries par prise de compte à partir du quatrième trimestre 2020 par rapport au premier trimestre 2020
  • Augmentation de 250% des attaques de fraude bancaire en ligne
  • Augmentation du taux de fraude de 178% pour les médias numériques
  • 70% de toutes les fraudes sont dues à des transactions par carte non présente (CNP)
  • Baisse de 48% des attaques de fraude par carte présente (CP), bien que le volume des transactions ne baisse que de 20%

SAN MATEO, Californie, 4 mars 2021 (GLOBE NEWSWIRE) – Finir, la première plateforme mondiale de gestion des risques basée sur le cloud, a annoncé son Rapport sur la criminalité financière 1er trimestre 2021. Les données de Feedzai sur les transactions financières à travers le monde montrent une différence marquée dans le comportement des consommateurs et la criminalité financière dans la région Asie-Pacifique (APAC) par rapport à l’Europe (UE) et à l’Amérique du Nord (NA). Une image claire apparaît – un monde hyper-numérique où l’Est et l’Ouest sont à différents stades de reprise, reflétant les différentes tendances régionales de la criminalité financière.

Dans l’ensemble, 2020 a permis aux fraudeurs de se réjouir du passage rapide à la banque et au commerce numériques, tandis que les consommateurs se sont fait arnaquer par l’achat, l’usurpation d’identité, les stratagèmes de mule d’argent et les escroqueries par prise de compte.

Augmentation de 650% des escroqueries par rachat de compte (ATO) au quatrième trimestre

Lors d’une attaque ATO, les fraudeurs obtiennent des informations d’identification volées, des informations de compte et des mots de passe appartenant à des utilisateurs légitimes. Une fois qu’ils accèdent au compte, ils peuvent transférer des fonds ou acheter des biens avec des informations d’identification volées. Les transferts se produisent lorsque les consommateurs transfèrent de l’argent d’un compte à un autre. La popularité croissante des fonctions de paiement en temps réel, combinée à l’expansion des services bancaires en ligne, signifie que l’argent circule rapidement, et une fois qu’il est parti, il est presque impossible de revenir.

Les experts en fraude de Feedzai ont remarqué une augmentation des informations d’identification volées à vendre sur le Dark Web en 2020. La prolifération des informations d’identification volées, ainsi que l’augmentation exponentielle des transactions en ligne, ont fourni des conditions idéales pour que les fraudeurs se fondent dans le trafic des consommateurs légitimes sans être détectés.

Augmentation de 250% des services bancaires en ligne des tentatives de fraude sur les services bancaires en ligne

La banque en ligne n’est pas nouvelle, mais elle est nouvellement populaire. Il y a eu une augmentation de 200% des services bancaires mobiles, et les fraudeurs ont travaillé pour se fondre parmi eux. Les services bancaires en ligne ont connu une augmentation de 250% des tentatives de fraude. Comme prévu, les taux de fraude par téléphone et en succursale sont tombés à des niveaux inférieurs à ce qu’ils étaient avant la pandémie.

Augmentation du taux de fraude de 178% pour les médias numériques

Au deuxième trimestre 2020, au plus fort des verrouillages mondiaux, la demande de livres et de services de streaming tels que la musique et les films a augmenté. La demande est restée forte dans la région APAC, mais NA et l’UE sont finalement revenus aux niveaux de référence d’avant la pandémie. L’histoire de la fraude est assez différente, du moins pour NA et EU. Dans ces régions, les tentatives d’attaques frauduleuses ont augmenté de 178% depuis janvier 2020.

48% d’attaques frauduleuses contre les cartes présentes; Le volume seul baisse de 20%

Les transactions sur carte présente ont chuté d’environ 20% au début de la pandémie et sont demeurées constamment autour de ce niveau. Cependant, les attaques de fraude ont chuté d’un incroyable 48%.

Carte non présente Les transactions sont à l’origine de 70% des attaques frauduleuses

Les fraudeurs adorent les transactions CNP, et sans mesures de sécurité essentielles telles que l’apprentissage automatique, l’analyse comportementale, la biométrie et l’authentification à deux facteurs (2FA), elles continueront probablement pendant un certain temps.

Top 5 des schémas de fraude de transfert

Dans l’ensemble, la pandémie a été une aubaine pour les fraudeurs et un fardeau pour les consommateurs. En ce qui concerne les transferts frauduleux, les criminels étaient plus attirés par les cinq stratagèmes de fraude suivants que par tous les autres.

  1. Escroqueries par usurpation d’identité – 23%
  2. Escroqueries à l’achat – 22%
  3. Escroqueries de prise de contrôle de compte – 22%
  4. Escroqueries à l’investissement – 6%
  5. Escroqueries amoureuses – 3%

Top 5 des drapeaux rouges anti-blanchiment d’argent

Les alertes AML ne signifient pas nécessairement qu’un crime a été commis. Les institutions financières (IF) déterminent leurs seuils de risque et définissent leurs alertes en conséquence. Cependant, plusieurs types d’alertes AML déclenchées peuvent indiquer que les mules d’argent acheminent l’argent obtenu grâce à des activités illégales.

  1. Mouvement rapide des fonds
  2. Transactions de montants identiques ou similaires
  3. Géographie à haut risque
  4. Activité dans un compte dormant
  5. Transactions en montants arrondis

10 conseils de prévention de la criminalité financière pour les consommateurs

Les fraudeurs sont impatients de vous séparer de votre argent. Voici quelques conseils pour assurer la sécurité de vos finances.

  1. Recherchez des détaillants avant d’acheter et n’achetez que sur des sites sécurisés utilisant “https”.
  2. Payez avec votre carte de crédit, pas avec une carte de débit, et activez l’authentification à deux facteurs (2FA) pour toutes les transactions en ligne.
  3. Si une affaire est trop belle pour être vraie, c’est probablement une arnaque. Cela est également vrai pour les emplois promettant de l’argent facile pour peu ou pas d’effort.
  4. Recherchez des fautes de frappe ou des URL inhabituelles dans l’adresse e-mail de l’expéditeur, telles que “service@gmil.com”.
  5. Évitez les liens qui vous demandent de cliquer dessus pour fournir des informations personnelles protégées (PPI) telles que la sécurité sociale ou les numéros de compte.
  6. Ne répondez pas aux appels provenant d’identifiants d’appel inconnus ou inconnus.
  7. Si vos informations d’identification sont volées ou compromises, modifiez tous vos mots de passe et n’utilisez plus jamais le mot de passe volé.
  8. Assurez-vous de choisir des mots de passe complexes et uniques pour chaque compte et modifiez vos mots de passe tous les quelques mois.
  9. Ne fournissez pas de PPI à quiconque prétendant être un fonctionnaire du gouvernement ou de votre banque; ces entités ne vous appelleront pas et ne vous demanderont pas ces informations.
  10. Les employeurs légitimes ne demanderont pas aux employés de transférer de l’argent dans et hors de leurs comptes personnels.

7 façons dont les IF peuvent prévenir et détecter la criminalité financière

Les banques ont un rôle à jouer pour protéger leurs clients des fraudeurs et des escrocs. Voici quelques mesures que les banques peuvent prendre pour s’assurer que leurs clients sont bien protégés.

  1. Créez des profils de comportement client détaillés afin de pouvoir reconnaître et différencier le comportement authentique du client du comportement criminel.
  2. Éduquez vos clients aux bonnes pratiques pour une bonne hygiène numérique.
  3. Mettre en œuvre des mesures de sécurité (par exemple, 2FA).
  4. Combinez la surveillance des paiements entrants et sortants et incluez le mouvement des paiements entre les anneaux de compte.
  5. Tirez parti des relations existantes avec les fournisseurs de cybercriminalité, les experts du dark web et les professionnels de la cybersécurité internes et externes pour découvrir les tests d’identifiants et vérifier les rapports d’escroquerie des clients.
  6. Participez aux données du consortium au moins deux fois par semaine.
  7. Tirez parti des règles, de l’apprentissage automatique et de l’analyse des données pour détecter et prévenir la fraude et la criminalité financière.

«2020 a été une année de croissance rapide de la criminalité financière. Les fraudeurs ont tenté de profiter de la convergence entre un environnement numérique en évolution rapide et une nouvelle vague de consommateurs inexpérimentés pour perpétrer une multitude d’attaques qui ont créé une augmentation significative de la fraude », a déclaré Jaime Ferreira, directeur principal de la science des données mondiales chez Feedzai. «Les institutions financières doivent investir davantage dans les technologies pour protéger leurs clients tout en développant des approches pédagogiques. Une technologie robuste et des consommateurs informés constituent une combinaison puissante pour lutter contre la criminalité financière. »

Accéder Rapport trimestriel sur la criminalité financière de Feedzai pour en savoir plus sur les dernières tendances en matière de fraude et de consommation.

À propos de Feedzai

Finir est le leader du marché dans la lutte contre la criminalité financière avec la plate-forme de gestion des risques basée sur le cloud la plus avancée d’aujourd’hui, alimentée par l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle. Feedzai a une mission: sécuriser la banque et le commerce en combinant la prévention de la fraude et la lutte contre le blanchiment d’argent sous une seule plateforme pour gérer la criminalité financière. Fondé par des scientifiques des données et des ingénieurs aérospatiaux, Feedzai est considéré comme le meilleur de sa catégorie par Aite et l’une des entreprises d’IA les plus prospères par Forbes. Les plus grandes banques, transformateurs et détaillants du monde utilisent Feedzai pour protéger des milliards de dollars et gérer les risques tout en améliorant l’expérience client.

Contact Presse – Feedzai
Igor Carvalho
Responsable de la communication d’entreprise, Feedzai
igor.carvalho@feedzai.com

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