avril 10, 2021

Les escrocs du chômage continuent de cibler les New-Yorkais retraités qui travaillent | Meilleures histoires

Par andy1712


Une femme de Saranac Lake a reçu une lettre du département d’État du Travail lui disant qu’elle avait de l’argent de l’assurance-chômage à percevoir – puis une autre et une autre. Tous avaient l’air très officiels.

La femme, que l’Entreprise ne nomme pas pour la protéger contre les représailles, a déclaré que les numéros de téléphone, les frais de port et la carte de débit Key Bank qu’elle avait reçus semblaient tous légitimes. Mais les lettres à l’intérieur lui disant qu’elle avait une assurance-chômage à percevoir n’avaient aucun sens. Elle est à la retraite.

«Je me suis dit:« Peut-être que l’État de New York est en train de le perdre », a-t-elle déclaré.

Les lettres étaient persistantes et certaines nécessitaient des informations plus personnelles, comme son numéro de sécurité sociale complet.

Elle était «paniquée» et s’inquiétait de la façon dont les fraudeurs avaient obtenu ses informations.

Lorsqu’elle a appris l’existence d’un système de fraude au chômage répandu par l’intermédiaire d’un membre de sa famille, elle a rapporté son expérience à la police de l’État de New York. Elle a dû remplir de nombreux documents avec la police et le DOL et a gelé son crédit pour empêcher quiconque de demander un crédit en son nom.

Les fraudeurs ciblent les New-Yorkais pour voler des indemnités de chômage en leur nom.

Les personnes qui ont un emploi ou qui sont à la retraite reçoivent un courrier officiel leur disant qu’elles ont droit à l’argent de l’assurance-chômage, mais elles n’en ont jamais demandé.

La paperasse du DOL est réelle; l’argent que les journaux demandent aux cibles de réclamer ne l’est pas.

Quelqu’un, généralement dans un réseau de fraude à l’étranger, a demandé des allocations de chômage au nom de la cible. Si la paperasse est remplie, l’escroc siphonnera l’argent de l’État.

En utilisant des informations de base obtenues grâce à des fuites de données de la part des sociétés de détail, bancaires et d’assurance maladie – même des employeurs – les fraudeurs collectent les noms, les adresses et les quatre derniers chiffres des numéros de sécurité sociale. C’est tout ce dont ils ont besoin pour demander une assurance-chômage au nom de la cible. Ensuite, lorsque la cible remplit les documents, le fraudeur change l’adresse postale et redirige les paiements vers son propre compte bancaire.

Parfois, les escrocs envoient même des cartes de débit préchargées avec de l’argent, demandant aux cibles de les activer et de les utiliser.

Souvent, ces formulaires ne sont pas remplis ou sont signalés aux autorités, mais les fraudeurs comptent sur la quantité et la persévérance. Quelques escroqueries réussies peuvent leur rapporter un gain financier substantiel.

Dans les escroqueries réussies, les paiements frauduleux peuvent devenir un cauchemar pour les personnes qui ont travaillé tout en envoyant sans le savoir des indemnités de chômage en leur nom à quelqu’un dans un autre pays. Les États découvrent la fraude et veulent leur argent. Lorsque les cibles remplissent leurs impôts sur le revenu, le formulaire 1099-G déclarant le revenu de l’assurance-chômage serait inexact sans qu’ils le sachent.

De nombreux types de fraude sont courants de nos jours, les criminels trouvant des vulnérabilités partout où ils le peuvent. La fraude au chômage est devenue endémique cette année alors que la pandémie de COVID-19 a mis des millions d’Américains au chômage.

L’État et le gouvernement fédéral ont adouci le pot avec de l’argent supplémentaire pour les chômeurs pendant la pandémie.

L’inspecteur général du département américain du Travail a estimé dans un rapport de novembre que les fraudeurs avaient volé environ 36 milliards de dollars dans tout le pays au cours de l’année écoulée.

La fraude au chômage en cas de pandémie a été découverte pour la première fois à Washington en mai 2020 et s’est rapidement répandue dans le pays. Alors que certains États devenaient plus difficiles à voler des avantages, les fraudeurs sont passés à de nouveaux. New York est ciblée depuis des mois, mais les efforts se sont intensifiés récemment.

«Nous avons constaté une énorme augmentation de ces derniers au cours des dernières semaines», a écrit Jennifer Fleishman, porte-parole de la troupe B de la police de l’État de New York, dans un courriel. «Le premier rapport de ces événements dans notre troupe remonte à juin. Depuis lors, nous avons environ 228 cas de vol d’identité DOL dans toute la troupe. » La troupe B couvre les comtés d’Essex, Franklin, Clinton et St. Lawrence du nord de New York, ainsi que le nord du comté de Hamilton.

L’État DOL rapporte qu’il a versé environ 74,4 milliards de dollars à environ 4,4 millions de New-Yorkais pendant la pandémie. Au cours de cette période, il a également identifié plus de 521 000 demandes de prestations de chômage frauduleuses, mettant fin à une fraude estimée à 6,4 milliards de dollars.

Le DOL Office of Special Investigations de New York travaille avec les forces de l’ordre locales et étatiques, ainsi que les services secrets fédéraux et d’autres États pour enquêter et poursuivre ces cas.

«Notre équipe utilise la technologie, y compris l’intelligence artificielle et d’autres techniques sophistiquées, pour identifier la fraude le plus rapidement possible et arrêter ces criminels dans leur élan», a déclaré la commissaire du DOL de New York, Roberta Reardon.

Selon le DOL, si une fraude est signalée, la plupart des cas peuvent être stoppés avant que le premier dollar ne soit payé.

Mais la police d’État affirme qu’il est très difficile d’enquêter sur de tels cas et de procéder à des arrestations.

«Plusieurs fois, nous constatons que les suspects sont étrangers et que ceux-ci ne sont pas originaires du pays. Je ne crois pas que nous arrêterons jamais les fraudeurs et les escrocs en soi », a écrit Fleishman. «Mais je pense que l’éducation est la meilleure méthode.

«Il semble souvent que ces escrocs aient une longueur d’avance sur les forces de l’ordre, et ils le sont», a-t-elle poursuivi. «Nous devons aider les gens à apprendre à se protéger et nous pouvons enseigner ce qu’il faut rechercher.»

Les employés de l’État risquent particulièrement d’être des cibles.

«Ces lettres semblent être envoyées principalement à ceux qui travaillent / travaillaient pour une branche de l’État de New York», a écrit Fleishman.

Des attaques ont également ciblé en masse plusieurs lieux de travail à New York, probablement en raison de violations de données sur les informations de leurs employés. Le district scolaire de la ville de Syracuse a eu environ 150 tentatives de fraude de ce type l’été dernier, et Johnson Newspaper Corp., qui possède le Watertown Daily Times, Malone Telegram et d’autres journaux, a signalé plusieurs cas au cours des derniers mois.

Les fraudeurs nationaux sont plus faciles à attraper. Un homme de New York, Elvin German, du Bronx, a été accusé d’avoir utilisé 250 identités volées pour prendre 1,4 million de dollars de fausses déclarations à l’État. Les enquêteurs ont découvert sa fraude parce qu’il a utilisé la même adresse IP et la même question de sécurité pour bon nombre de ces réclamations.

La réponse à la question était le nom de son chien, Benji, et lorsque les enquêteurs ont fait une descente à son domicile, avec un ordinateur rempli d’informations volées, ils ont trouvé un chien avec un collier qui disait «Benji».

La police d’État a déclaré que les fausses demandes d’aide au chômage en cas de pandémie devraient être signalées à la police locale, à un employeur (s’il est employé) et au département d’État du Travail.

Le DOL suggère que les cibles devraient signaler la fraude à ses enquêteurs à on.ny.gov/uifraud. Il mettra alors fin à la réclamation et ne versera pas de prestations.

Les rapports à la police d’État sont remis au DOL pour enquête.

L’État a introduit de nouvelles étapes dans le processus de filtrage pour éliminer les demandes non éligibles ou frauduleuses, y compris les vérifications effectuées par plusieurs agences d’État.

L’État travaille également maintenant avec la société ID.me pour mettre fin à la fraude et faire exécuter plus rapidement les réclamations légitimes. Cela a introduit un processus d’authentification multifacteur dans lequel les candidats soumettent en toute sécurité plus d’informations – y compris un permis de conduire avec photo, un passeport ou un selfie – pour vérifier leur identité.

Il suggère également de vérifier identitytheft.gov pour d’autres mesures de protection comme changer les mots de passe, obtenir une alerte de fraude gratuite sur les comptes, obtenir un rapport de crédit gratuit et signaler le vol d’identité à la Federal Trade Commission.

Fleishman a également suggéré de surveiller le crédit et divers comptes pour s’assurer qu’aucune activité suspecte ne se produit.

Le DOL peut être contacté en ligne à l’adresse https://on.ny.gov/31EQPeG, par téléphone au 888-598-2077 ou par courrier au NYSDOL Office of Special Investigations, Building -12 – Room 576, W.Averell Harriman Campus, Albany, NY 12240.

Fleishman a déclaré que la police d’État voyait toujours des rapports sur d’autres types d’escroqueries: «des escroqueries par hameçonnage, des escroqueries par pêche au chat et parfois, des escrocs qui appellent et s’identifient comme faisant partie d’un gouvernement ou d’un organisme de police et demandent de l’argent ou la victime sera arrêtée. “

Elle a dit qu’une astuce pour beaucoup de ces faux est que les escrocs vont faire des demandes ou se mettre en colère contre la victime, et qu’ils demanderont de l’argent par virement ou des cartes d’argent achetées et envoyées.

Bien que les fraudeurs ne soient pas souvent arrêtés, les personnes qui les aident le sont parfois. Connus sous le nom de «mules» d’argent, ces personnes aident les fraudeurs à blanchir de l’argent à l’échelle internationale et, l’année dernière, le gouvernement fédéral en a facturé plus de 2 000.

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