avril 12, 2021

Conseils pour déclarer les impôts des petites entreprises et des particuliers en 2021

Par andy1712


Photo de Kelly Sikkema sur Unsplash

L’heure des impôts est généralement assez simple pour les propriétaires de petites entreprises et les particuliers qui utilisent des logiciels pour faire avancer les choses depuis des années. Mais en 2020, nous avons été lancés pour une boucle par la pandémie COVID-19. Et donc, il y a de nouvelles considérations quand vient le temps de se préparer à déposer vos impôts.

Par exemple, du 5 au 12 mars 2021, ImpôtRapide Canada a mené un sondage en ligne auprès de 3044 adultes canadiens sélectionnés au hasard qui sont des panélistes de Maru Voice Canada, et a constaté que 38% des Canadiens ne savent pas combien d’impôt ils doivent sur le CERB (Canada Prestations d’intervention d’urgence) qu’ils ont reçues, qui ont fourni un soutien financier aux employés et aux travailleurs indépendants au plus fort de la pandémie. Ce qui est plus effrayant, c’est que 18% de ceux qui ont demandé et reçu des paiements CERB ne se sont même pas rendu compte que les fonds étaient imposables du tout.

Tous les mêmes conseils fiscaux pour les petites entreprises que nous avons couverts dans une fonctionnalité depuis quelques années il y a encore des applications, y compris l’utilisation d’un logiciel d’impôt pour vous guider tout au long du processus et la déduction des radiations admissibles. Mais il y a plus à garder à l’esprit pour l’année 2020.

Profitez des hébergements liés au COVID-19

Il existe une variété de nouvelles mesures que vous pouvez utiliser pour réduire les coûts et bénéficier de déductions auxquelles vous n’auriez peut-être pas pu recourir autrement pour l’année de déclaration de revenus 2020.

Calculs simplifiés du travail à domicile (WFH)

ImpôtRapide Canada a constaté que 36% des Canadiens ne sont pas au courant le calcul du travail à domicile simplifié temporaire (WFH) ni comment le réclamer. Même si vous avez déjà produit votre déclaration et que vous avez oublié cet épargnant potentiel, vous pouvez toujours déposer un redressement, note CloudTax, une plateforme de déclaration de revenus au Canada qui a été certifiée par l’Agence du revenu du Canada (ARC). Le formulaire s’appelle T1-ADJ et vous pouvez également remplir le T777S, qui calculera la déduction.

La déduction équivaut à 2 $ par jour multiplié par le nombre de jours de travail à domicile, jusqu’à un maximum de 400 $. Ceux qui sont éligibles incluent toute personne qui a travaillé à domicile plus de la moitié du temps pendant une période d’au moins quatre semaines consécutives en 2020 en raison du COVID-19. Si vous ne travailliez pas à domicile avant la pandémie, sélectionnez «0 $» comme montant réclamé l’année précédente. Si vous avez utilisé un logiciel d’impôt approuvé par l’ARC pour produire vos impôts cette année, il devrait inclure ces formulaires.

Vous pouvez également réclamer les dépenses liées au bureau à domicile engagées pendant le travail à domicile en raison de la pandémie, mais assurez-vous de disposer de pièces justificatives, comme des reçus. Contrairement à ceux qui travaillent déjà à domicile, vous n’avez pas besoin de faire des choses comme calculer la taille de votre espace de travail

Comprendre CERB et CRB

Si vous avez profité des paiements CERB qui ont été versés par le gouvernement au printemps dernier, notez que les fonds sont simplement ajoutés à votre revenu imposable pour l’année et seront donc imposés. Cependant, vous n’avez pas à payer d’impôt sur les montants des CERB avant l’année prochaine si votre revenu imposable était inférieur à 75000 $ et que vous avez produit les impôts de 2020 à temps.

Pour ceux qui n’avaient pas d’emploi ou qui avaient une réduction de 50% de leur revenu hebdomadaire moyen pendant la pandémie et qui n’étaient pas admissibles aux prestations d’assurance-emploi et qui ont demandé et reçu la prestation canadienne de rétablissement (PEC), cela aura également une incidence sur la déclaration de revenus. Le montant était déjà imposé à 10%, ce qui offrait aux bénéficiaires 900 $ toutes les deux semaines du montant brut de 1 000 $. Cependant, dans certaines circonstances, vous devrez peut-être encore payer plus d’impôt à ce sujet. Par exemple, si vous avez fini par gagner plus de 38000 $ de revenu net pour l’année civile 2020, vous devrez rembourser une partie ou la totalité de ces fonds à un taux de 0,50 $ du CRB par dollar gagné au-dessus de 38000 $. Cela sera déterminé au moyen d’un feuillet de renseignements fiscaux T4A qui vous sera fourni par l’Agence du revenu du Canada (ARC).

N’oubliez pas les changements de statut

L’année dernière a été assez difficile pour beaucoup de gens, ce qui a entraîné des changements de statut au-delà du soutien financier du gouvernement par le biais du CERB ou du CRB, qui doivent être reflétés dans vos déclarations.

Bien qu’il y ait eu beaucoup de mariages pandémiques tout au long de l’année, il y a également eu beaucoup de divorces et de changements de statut de conjoint de fait, ce qui nécessitera des ajustements à votre déclaration de revenus. Les pertes d’emplois et les réductions importantes de revenus doivent également être prises en compte, ainsi que les emplois annexes que vous auriez peut-être récupérés pour aider à joindre les deux bouts.

Les parents qui ont commencé à travailler à domicile pourraient ne plus être en mesure de déduire les frais de garde d’enfants, car il n’y en a pas, mais ceux-ci pourraient être compensés par de nouvelles déductions pour le travail à domicile. Les nouveaux bébés nés pendant la pandémie signifient également des avantages et des crédits supplémentaires, tandis que les changements de santé pour vous ou un être cher dont vous êtes le soignant pourraient également entraîner des changements.

Utilisez un service basé sur le cloud

Avec les fermetures d’entreprises et les règles de distanciation sociale en place, ceux qui rendaient habituellement visite à quelqu’un en personne pour déposer leurs impôts se retrouvent désormais obligés de le faire par voie électronique. ImpôtRapide Canada a constaté que 63% des Canadiens croient qu’il est important de produire leurs déclarations de leur domicile cette année. Mais il existe une multitude de logiciels d’impôt en ligne parmi lesquels choisir, y compris ceux que nous avons mentionnés dans notre article précédent comme ImpôtRapide et QuickBooks.

Avec un service comme CloudTax, si vous ne vous sentez toujours pas à l’aise de remplir tous les champs vous-même à l’aide du logiciel de bureau ou de l’application mobile, vous pouvez utiliser CloudTax Pro pour 29,99 $ et télécharger toute la documentation pertinente pour qu’un représentant puisse gérer les données. entrée pour vous. Même si vous voulez essayer de le faire vous-même, ils ont également des experts fiscaux pour vous guider tout au long du processus. En effet, plus de la moitié (52%) des répondants au sondage ImpôtRapide Canada ont déclaré qu’ils croient toujours que même si les taxes sont déposées à domicile, un expert devrait les aider à les préparer à distance.

Quel que soit le service que vous choisissez, Leigh Tynan, expert en cybersécurité et directeur de Telus Online Security, dit se méfier des logiciels gratuits de déclaration de revenus qui pourraient être trop beaux pour être vrais, et vérifier la liste des logiciels fiscaux approuvés et certifiés fournit sur le site Web de l’ARC.

Soyez conscient de la cybersécurité

Leigh Tynan, expert en cybersécurité et directeur de Telus Online Security

Étant donné que plus de personnes déposent leurs déclarations de revenus en ligne cette année et partagent ainsi davantage de leurs informations personnelles en ligne, cela ouvre également la porte aux cybercriminels pour en profiter. Il est important de garder cela à l’esprit, mais une étude récente de Telus Online Security a révélé que seulement 18% des Canadiens utilisent des outils de protection contre le vol d’identité en ligne.

Tynan suggère d’utiliser un VPN sécurisé, qui masquera votre activité contre les logiciels espions et vous protégera des pirates en ligne. Il existe de nombreux VPN que vous pouvez télécharger pour un prix modique, d’ExpressVPN à Telus Online Security qui, en partenariat avec NortonLifeLock, comprend également la sécurité des appareils, la surveillance du Web sombre, la surveillance du crédit, la restauration et la couverture de remboursement. Elle exhorte également les Canadiens à utiliser des mots de passe complexes et uniques et à ne jamais utiliser le même mot de passe sur plusieurs applications ou sites bancaires, ni à les partager avec qui que ce soit. Afin de garder une trace du nombre écrasant de mots de passe, elle recommande d’utiliser un gestionnaire de mots de passe. «Ils sont simples à utiliser et vous aident en coordonnant vos différents mots de passe sur tous vos appareils», explique-t-elle.

Enfin, Tynan recommande de s’inscrire à Mon dossier de l’ARC et de s’inscrire pour recevoir des notifications par courriel afin d’être alerté chaque fois que des modifications sont apportées à votre compte ou si du courrier papier de l’ARC a été retourné. Ceci, dit Tynan, “[ensures] vous êtes conscient de la possibilité d’une activité frauduleuse dans votre compte. »

Toujours déposer à temps

Une fois que vous avez défini les détails et la méthode de dépôt, ne tardez pas. Même si vous n’avez pas l’argent pour payer ce que vous devez à l’avance (si vous fais devez de l’argent), à condition que vous produisiez avant le 30 avrile date limite, vous pouvez trouver des arrangements pour payer ce que vous devez à l’ARC.

En fait, vous n’avez pas à payer ce que vous devez au plus tard le 30 avril, même si vous produisez votre déclaration bien avant cette date. Mais si vous produisez une déclaration en retard et devez de l’argent, une pénalité de 5% du solde dû vous sera facturée, ce qui peut représenter beaucoup.

En rapport: Impôt