avril 17, 2021

Tenté d’investir en actions? Nous obtenons des conseils d’experts pour réussir

Par andy1712


Il y a un certain type d’investisseur qui préfère détenir des actions plutôt que des fonds, malgré les risques supplémentaires et ce que d’autres considèrent comme un travail fastidieux.

Mettre de l’argent dans des fonds gérés par des gestionnaires professionnels, qui choisissent les actions et les surveillent pour vous, leur semble ennuyeux.

Certains se contenteront de barboter sur les actions en parallèle, tout en conservant un portefeuille de fonds parfaitement judicieux et bien diversifié, tandis que d’autres s’en tiennent principalement ou même totalement aux actions.

Nous explorons ce qui les motive et le travail supplémentaire que cela implique si vous souhaitez devenir davantage un investisseur amateur actif.

Facteur amusant: Qu'est-ce qui motive le type d'investisseur attiré par les actions - et en faites-vous partie?

Facteur amusant: Qu’est-ce qui motive le type d’investisseur attiré par les actions – et en faites-vous partie?

Pourquoi certains investisseurs sont-ils plus attirés par les actions?

Excitation: Selon le directeur des investissements de Rowan Dartington, Tim Cockerill, la possibilité d’acheter une action qui se portera incroyablement bien.

Il se peut que vous trouviez une entreprise qui connaîtra beaucoup de succès, surtout si vous recherchez des opportunités parmi les petites et moyennes entreprises, dit-il.

Cockerill ajoute que les nouvelles technologies, comme celle qui est actuellement développée dans les secteurs des batteries et de l’hydrogène par exemple, incitent les gens à acheter des actions dans des entreprises qui pourraient faire une percée et donc beaucoup d’argent.

Enthousiasme: L’achat d’actions vous permet d’adapter réellement votre portefeuille aux sociétés et aux thèmes qui vous intéressent le plus, déclare Rob Morgan, analyste en investissement chez Charles Stanley Direct.

Cela peut être une activité beaucoup plus engageante que l’achat de fonds, d’ETF et de fonds d’investissement, même s’ils constituent un raccourci pratique et nécessitent beaucoup moins de recherche et de suivi qu’un portefeuille d’actions, dit-il.

Cela peut être exceptionnellement gratifiant, à la fois intellectuellement et financièrement, pour les personnes qui ont le temps, l’aptitude, l’enthousiasme et le maquillage psychologique nécessaires, explique Morgan.

Coût: Investir dans des actions apporte des avantages en termes de coûts, souligne James Rowbury, coordinateur de la recherche en investissement chez Redmayne Bentley.

Tim Cockerill: Les nouvelles technologies incitent les gens à acheter des actions dans des entreprises qui pourraient faire une percée et donc beaucoup d'argent

Tim Cockerill: Les nouvelles technologies incitent les gens à acheter des actions dans des entreprises qui pourraient faire une percée et donc beaucoup d’argent

«Lorsque les fonds sont soumis à une redevance annuelle et, dans certains cas, à une multitude de charges supplémentaires, les actions ne sont soumises au droit de timbre qu’à l’entrée et, éventuellement, aux plus-values ​​à la sortie.

«Nous pensons que les investisseurs devraient en tenir compte. S’ils estiment que leur expertise et leur conviction sont suffisantes, appliquer un mélange d’actions directes dans un portefeuille est une approche sensée pour augmenter les rendements (nets de coûts).

Activité sociale: «Il existe une communauté en ligne en plein essor d’investisseurs autonomes qui discutent de leurs opinions et de leurs recherches entre eux», déclare Morgan.

Il ajoute que de nombreux investisseurs détiennent un portefeuille central de fonds, ainsi que quelques actions sur le côté pour l’engagement social et le plaisir.

La chance des débutants: Il s’agit d’un aspect potentiellement dangereux de l’achat d’actions qui attire des personnes novices en matière d’investissement, selon Morgan.

«Vous pouvez parfois gagner de l’argent même si vous comprenez à peine ce que vous faites», dit-il.

«La chance aveugle ou simplement acheter dans une” histoire “à la mode qui attire des foules d’investisseurs à la recherche d’une dynamique ascendante peut conduire à des gains à court terme et à un excès de confiance.”

Morgan avertit que les modes changent et que l’élan peut soudainement s’inverser, ce qui laisse un investisseur non informé avec nulle part où se tourner.

«Les pertes devraient-elles être réduites ou devraient-elles s’accrocher? Sans une compréhension des faits fondamentaux sur une entreprise et le point d’ancrage de la recherche et des connaissances appropriées, l’achat d’actions individuelles peut mal tourner. Surtout si l’espoir est abandonné au pire moment possible.

Quel travail supplémentaire devez-vous faire en tant qu’investisseur en actions?

Vous devez certainement faire quelques devoirs avant d’acheter des actions, dit Cockerill.

Les questions les plus élémentaires que vous devez vous poser sont de savoir si une entreprise est rentable, combien de dette elle a contractée, quelle est sa taille et qui d’autre y investit, explique-t-il.

Comment investir en actions

De l’endroit où acheter, à la recherche d’idées et à l’évaluation des entreprises, lisez ici un guide pour réussir votre sélection de titres.

Comment vérifier la solidité financière d’une entreprise avant d’investir dans ses actions: Découvrez les bases de la lecture d’un bilan ici.

Comment savoir si une action a un bon rapport qualité-prix? Trouvez cinq sommes pour déterminer si l’action d’une entreprise est gagnante ou ratée ici.

Sur le dernier point, si les grandes maisons d’investissement ont investi de l’argent, vous pourriez en déduire que c’est un point positif, ajoute Cockerill.

Il conseille également de sonder qui sont les grands détenteurs d’une action et leur relation avec l’entreprise, car la direction actuelle pourrait avoir investi son propre argent et donc avoir un intérêt direct à en faire un succès.

«Si vous regardez une petite ou moyenne entreprise dans laquelle la direction n’a pas de participation, vous vous poserez la question de savoir pourquoi», dit-il.

Rowbury dit qu’investir dans des actions comporte directement un risque supplémentaire, car il concentre un portefeuille dans un nombre réduit de titres, les investisseurs doivent donc veiller à se diversifier.

«Si l’une de ces actions ne répond pas aux attentes de rendement, elle a un impact beaucoup plus important sur la performance du portefeuille que si elle faisait partie d’un panier d’actions plus important dans un fonds.

Morgan met en garde: “ Le fait d’aimer le produit ou le service d’une entreprise peut vous intéresser, mais ce n’est pas une raison en soi de posséder un stock.

«Un investissement individuel réussi en actions impliquera probablement beaucoup plus. Des recherches sur les résultats, l’état du bilan, la position concurrentielle, les plans d’expansion, etc. sont nécessaires pour une analyse complète.

“ Mais ne vous faites aucune illusion, ce sera un travail difficile si vous voulez le faire correctement – et tout le monde ne veut pas passer son temps libre à parcourir les comptes de l’entreprise, à suivre les développements du secteur et à évaluer les indicateurs clés.

«C’est pourquoi les fonds ont tendance à être une bonne solution pour la plupart – il est plus facile de surveiller un berger qu’un troupeau de moutons!

Ce qu’il faut considérer avant d’acheter un stock

James Rowbury de Redmayne Bentley propose la liste de contrôle suivante.

Liquidité: Les actions sont-elles facilement négociables? Sinon, vous pourriez avoir du mal à vendre plus tard, ou être frappé d’un prix indésirable en essayant de quitter, il écrit.

Compréhension: Comprenez-vous l’entreprise et le secteur dans lequel elle opère? C’est un écueil courant pour les investisseurs lorsqu’ils ne prennent pas le temps de rechercher correctement une entreprise – le marché boursier est plein de surprises.

Surpayer: Regardez la valorisation de l’entreprise et décidez si vous pensez qu’elle a une croissance suffisante pour justifier son prix.

Stratégie: Souvent, les investisseurs regardent les performances passées des entreprises et achètent des actions sur cette seule base. Il est toujours bon de comprendre où va l’entreprise à partir d’ici et si elle continuera ainsi.

La gestion: Faites-vous confiance à la direction? Regardez leurs antécédents dans d’autres postes, vérifiez s’ils restent très longtemps dans des entreprises et, surtout, sont-ils eux-mêmes propriétaires d’actions.

Diversification: Si vous êtes toujours à l’aise d’investir dans une entreprise directe, assurez-vous d’avoir un portefeuille d’idées qui diversifiera votre risque. Assurez-vous qu’ils ne sont pas tous dans le même secteur.

Frissons: pourquoi certains investisseurs préfèrent-ils acheter des actions aux fonds - est-ce simplement plus excitant?

Frissons: pourquoi certains investisseurs préfèrent-ils acheter des actions aux fonds – est-ce simplement plus excitant?

Et si vous êtes attiré par l’investissement partagé, mais découragé par le travail?

«Tous les fonds ne sont pas ennuyeux. Il y en a qui font des choses intéressantes », dit Cockerill.

Il suggère aux investisseurs qui souhaitent se diversifier d’envisager des fonds «thématiques», qui tentent de tirer parti des tendances futures, ou des fonds d’investissement et des ETF spécialisés (fonds négociés en bourse).

Cockerill suggère que les investisseurs limitent leurs avoirs en actions à pas plus de 5 pour cent de leur portefeuille, car c’est un territoire sûr au cas où vous feriez des pertes.

James Rowbury: Une approche mixte des actions et des fonds offre une valeur supplémentaire

James Rowbury: Une approche mixte des actions et des fonds offre une valeur supplémentaire

«J’ai toujours pensé que si ce n’était pas une grande partie de votre portefeuille, je ne vois aucune raison de ne pas m’amuser.

Rowbury dit qu’il y a des avantages à investir à la fois dans des actions et des fonds, mais une approche mixte offre une valeur supplémentaire.

«Pour nous, un avantage clé consiste à appliquer notre expertise dans les régions et les secteurs que nous sommes les plus habiles à analyser.

“ Les entreprises qui sont cotées sur nos marchés nationaux britanniques sont bien couvertes par la recherche et mieux comprises que certains de leurs homologues étrangers et, par conséquent, nous maintenons certaines convictions claires dans ces entreprises.

«Le marché des fonds nous donne l’opportunité d’externaliser cette expertise à des équipes de direction ayant une meilleure compréhension du marché particulier sur lequel elles investissent.

Rowbury donne l’exemple de l’Asie, soulignant qu’il est difficile de comprendre pleinement l’opportunité de marché des entreprises qui opèrent dans un paysage culturel et économique si largement différent du nôtre.

«Par conséquent, nous veillerons à ce que le dépositaire de l’argent de nos clients soit« sur le terrain »et en mesure d’identifier les meilleures idées d’investissement potentielles», dit-il.

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