janvier 12, 2022

Rencontrez la maman du NJ qui veut que vous fassiez un rendez-vous d’argent

Par andy1712


AVEC L’AUTORISATION DE KATHY ENTWISTLE

En tant que meilleure conseillère financière de Forbes, la maman de Ridgewood Kathy Entwistle aide les familles à prendre des décisions financières intelligentes depuis des années. Maintenant, elle partage littéralement ses connaissances dans une boîte. La boîte de date d’argent (themoneydatebox.com et @themoneydatebox sur Instagram) guide les gens à travers huit semaines de « rendez-vous pour l’argent », des exercices autoguidés pour éduquer, établir des priorités et établir une feuille de route vers le bien-être financier des couples, des célibataires et des adolescents. Nous lui avons demandé comment tout cela s’est passé.

Famille du New Jersey : Votre expertise financière a été affinée en tant que bénévole dans votre ville natale lorsque vos enfants grandissaient. Qu’avez-vous fait et comment cela a-t-il finalement conduit à votre rôle de meilleur conseiller financier de Forbes ?

Kathy Entwistle : En tant que mère au foyer avec une formation en finance, j’ai réalisé que la plupart des gens ne comprennent pas les sujets financiers et ne sont pas à l’aise avec leur argent. Je suis allée au YWCA local et j’ai demandé si je pouvais me porter volontaire pour enseigner un cours intitulé Les femmes et l’investissement. Nous avons eu une participation formidable et de très bons retours. J’ai fourni l’éducation. Je ne vendais rien. Beaucoup de femmes m’ont demandé si je pouvais revoir leur portefeuille et gérer leur argent. Cela m’a fait penser qu’il y avait un besoin pour une conseillère financière qui pourrait parler de sujets financiers d’une manière facile à comprendre. Je suis devenu conseiller financier lorsque mon plus jeune allait en première année et j’ai depuis construit une entreprise prospère avec de merveilleux clients et j’ai été nommé à plusieurs reprises en tant que meilleur conseiller financier de Forbes.

LA BOÎTE DE DATE D’ARGENT

NJF : Comment votre travail de conseiller financier vous a-t-il inspiré l’idée de lancer la Money Date Box ?

KE : Au cours des cinq dernières années environ, j’ai parlé à de nombreux jeunes dans la vingtaine, la trentaine et même la quarantaine qui ne savent tout simplement pas par où commencer quand il s’agit de leur argent. Ils n’ont pas reçu d’éducation formelle sur ce sujet à l’école, ils n’ont pas appris les étapes financières intelligentes pour assurer leur avenir et ils ne savent pas où ils peuvent obtenir des conseils objectifs. Ils craignent de ne pas avoir assez d’argent ou de poser des questions stupides. Cela m’a fait penser, et si je prenais toutes mes années d’expérience et créais une éducation financière pour eux d’une manière relativement facile d’accès ?

NJF : Comment s’est déroulé le passage de l’idée au lancement du produit ?

KE : Une fois que l’idée m’est venue, la créer n’a pas été aussi compliquée qu’elle aurait pu l’être. Je rassemble littéralement toute l’éducation financière que je fournis à ma classe ou à mes clients et la partage dans une boîte, livrée à votre porte afin que vous puissiez apprendre à votre rythme et à votre rythme. La première chose que je veux faire est d’inspirer les autres à avoir des conversations vulnérables et authentiques sur l’argent. Ensuite, je veux qu’ils agissent sur les points douloureux qu’ils découvrent au cours de ces conversations. Cela signifie s’organiser, planifier des rendez-vous financiers pour aborder ces sujets et effectuer quelques exercices pour établir votre base financière.

NJF : Quel a été le plus gros défi lors du lancement de la Money Date Box ?

KE : Le plus grand défi pour lancer une nouvelle entreprise dans une pandémie était des choses auxquelles je n’avais même jamais pensé comme les pénuries de la chaîne d’approvisionnement comme le papier. Bien que j’aie développé la marque avant la pandémie, rien n’aurait pu me préparer aux nuances de la navigation dans une entreprise pendant une période sans précédent. D’une certaine manière, ce défi s’est transformé en une de mes forces, lorsque j’ai eu un aperçu de ce que certains de mes clients vivaient

LA BOÎTE DE DATE D’ARGENT

NJF : Comment utilisez-vous la Money Date Box ?

KE : La Money Date Box est un jeu de cartes conversationnel pour inspirer des discussions authentiques sur l’argent et conduire à un changement positif. À travers des questions qui examinent votre relation avec l’argent, vous découvrirez votre propre histoire d’argent et accéderez à des outils et des ressources pour vous aider dans votre cheminement vers la confiance financière et la richesse. La Money Date Box est ma solution pour fournir une éducation financière et la confiance à tout le monde. Que vous souhaitiez entamer une discussion avec vos amis, avec votre partenaire, avec vos enfants ou en tant qu’individu, les cartes sont à elles seules un excellent moyen de déclencher des conversations significatives. Pour ceux qui veulent aller plus loin, le contenu de The Box comprend non seulement les cartes de conversation, mais également des instructions pour sécuriser votre avenir financier en 8 semaines et l’accès à un cours audio en ligne et à des feuilles de travail. Nous avons également un cahier d’exercices/planificateur d’accompagnement pour vous guider tout au long des étapes suivantes. La Money Date Box vous fournit tous les outils dont vous avez besoin pour renforcer vos connaissances financières, votre confiance et votre niveau de confort.

NJF : Qu’est-ce qui fait qu’un rendez-vous d’argent réussi et à quelle fréquence devriez-vous les avoir ?

KE : Les rendez-vous d’argent sont plus réussis lorsque vous les faites régulièrement. La Money Date Box vous encourage à mettre du temps sur votre calendrier où vous pouvez vous concentrer et ne pas être distrait. Les fiches de conversation et les instructions qui les accompagnent sont conçues pour être complétées en 8 séances. L’important est de définir l’intention et l’habitude de se rencontrer et d’échanger sur des sujets financiers. Ce que j’aime dans The Money Date Box et ce qui la rend différente, ce sont les questions et les sujets qui abordent non seulement les aspects financiers de vos objectifs et priorités, mais cela aborde également le côté émotionnel et vous donne la possibilité de regarder votre argent d’un point de vue vulnérable. lieu et tenez compte de vos sentiments et de votre expérience avec l’argent.

NJF : Vous avez des coffrets pour femmes, pour couples et un nouveau qui vient de sortir pour les ados. En quoi chaque boîte diffère-t-elle ?

KE : Chaque encadré fournit des informations ou des termes légèrement différents pour répondre aux besoins les plus urgents du public cible concernant ses objectifs et ses valeurs et la meilleure façon d’aller de l’avant.

NJF : Quel est votre conseil numéro un pour les parents qui gèrent les dépenses de leur ménage tout en épargnant pour l’avenir de leurs enfants (comme un fonds universitaire) ?

KE : Mon conseil numéro un est de mettre en place de bonnes habitudes et de bons processus maintenant qui vous récompenseront dans votre futur. Le plus gros problème que nous ayons est l’incertitude. Lorsque nous sommes incertains à propos de quelque chose, nous avons beaucoup de peur, la peur de l’inconnu. En mettant de la certitude dans votre situation financière, en créant ces habitudes et ces processus, vous serez dans une bien meilleure position pour prendre de bonnes décisions financières.

NJF : Selon vous, quelle est la plus grande habitude de gaspillage d’argent/mauvaise habitude que nous devrions tous arrêter de faire ?

KE : La plus grande perte d’argent/mauvaise habitude que nous devrions tous arrêter de faire est d’avoir des dettes de carte de crédit. La dette de carte de crédit signifie que nous engageons aujourd’hui nos revenus futurs à un coût très élevé. Nous payons aux sociétés émettrices de cartes de crédit des intérêts importants sur l’argent que nous leur empruntons et il faut beaucoup de temps pour rembourser cette dette lorsque nous la portons avec des frais d’intérêt élevés.

NJF : Croyez-vous aux résolutions du Nouvel An ? Si oui, quelle résolution devrions-nous tous prendre ?

KE : Je crois aux résolutions du Nouvel An comme un rappel collectif que nous pouvons changer et que nous le faisons. Cependant, je crois fermement que nous pouvons prendre une résolution n’importe quel jour de l’année. Nous devons juste être prêts et nous y engager. Il n’y a pas de temps comme le présent! La résolution que nous devrions tous prendre : devenir financièrement confiant ! On ne nous enseigne pas les bases à l’école et nos enfants n’apprennent pas les bases non plus. Une façon est d’acheter The Money Date Box. Une autre façon est de suivre un cours ou de lire un livre sur le sujet.

À PARTIR DE LA GAUCHE : KATHY (EN HAUT À DROITE, PUIS DANS LE SENS HORAIRE 🙂 FILLE SARAH, BELLE-FILLE BETTA, FILLE EMILY, FILS KEVIN ET MARI TIM À SPRING LAKE (PHOTO AVEC L’AUTORISATION DE KATHY ENTWISTLE)

NJF : Vous vivez à Ridgewood avec votre famille. Quelles sont vos activités préférées en ville et dans le New Jersey ?

KE : Nous vivons à Ridgewood depuis plus de 30 ans et nous adorons cet endroit ! Il y a tellement de bons restaurants en fonction de vos envies – S Egidio, Steel Wheel Tavern, Cafe 37, Felina et mon magasin de chaussures préféré, Gardiners – Jane la propriétaire est la meilleure ! Nous aimons manger et faire du shopping à Ridgewood. Nous aimons aussi la bibliothèque, c’est une excellente ressource communautaire. Notre autre endroit préféré dans le New Jersey est Spring Lake. L’océan, la promenade, le centre-ville, le lac et Sainte-Catherine.

NJF : Quel est votre plus gros conseil pour quelqu’un qui a une idée et qui veut démarrer une entreprise ou une activité annexe ?

KE : Mon plus gros conseil est de commencer. Nous avons tendance à attendre que notre produit, service ou idée commerciale soit parfait pour commencer. La réalité est qu’il vaut mieux commencer et commencer quelque part et ensuite le laisser évoluer.